Paraíba inicia 2026 com alerta financeiro: mais de 1,3 milhão de inadimplentes
O ano de 2026 começa com um cenário preocupante para as finanças dos paraibanos. De acordo com o Mapa da Inadimplência no Brasil, realizado pelo Serasa, aproximadamente 1,31 milhão de pessoas no estado encerraram dezembro de 2025 com alguma dívida em atraso. Esse número impressionante representa 44,33% da população paraibana, configurando um aumento significativo de 3,84% em comparação ao mesmo período de 2024.
Aumento de inadimplentes e perfil das dívidas
O crescimento de 3,84% na inadimplência corresponde a cerca de 144 mil novos inadimplentes em apenas 12 meses. O levantamento detalha as principais fontes de endividamento, destacando-se:
- Bancos e cartões de crédito: responsáveis por 26,1% dos casos de inadimplência.
- Contas básicas como água, luz e gás: representam 22,1% das dívidas em atraso.
- Outras dívidas financeiras: abrangem 19,2% dos registros.
Além disso, o valor médio das dívidas é de R$1.593,27, um indicativo claro das dificuldades enfrentadas pelos consumidores na organização financeira e no processo de quitação. Esse cenário é agravado por fatores sazonais, como o acúmulo de obrigações no final do ano – incluindo impostos e reajustes de serviços – e o período de volta às aulas, que impacta diretamente o orçamento familiar.
Contexto nacional e perfil demográfico
A realidade de endividamento não se restringe à Paraíba. Em dezembro de 2025, o Brasil atingiu a marca histórica de 81,2 milhões de inadimplentes, o maior número já registrado na série do Serasa, com 12 meses consecutivos de alta. Em termos demográficos, a faixa etária mais afetada pela inadimplência é a de 41 a 60 anos, que representa 35,6% dos endividados, sugerindo desafios financeiros persistentes na população economicamente ativa.
Esses dados reforçam a necessidade de políticas públicas e iniciativas privadas voltadas para a educação financeira e o apoio ao consumidor, visando mitigar os efeitos do endividamento crescente na economia e no bem-estar social.
